五家上市險企去年投資狂賺5128億元 上調權益投資占比是抓手

2020-03-31 06:47:54 來源: 證券日報
中性

  截至目前,五家上市險企全部發布了2019年年報。靚麗的成績單背后,投資收益功不可沒。《證券日報》記者統計發現,去年五家上市險企依靠投資就賺了5128.28億元,同比增長65.76%。在投資策略方面,幾家險企不約而同提高了權益投資占比,充分抓住股市上漲的機會。

  今年,面對新冠疫情的沖擊,上市險企負責人皆認為資本市場危中有機,市場大幅下跌帶來了長期投資的買入點。從2019年保險全行業來看,股票和證券投資基金占比為13.15%,遠低于權益投資30%的上限。

  業內人士認為,下一步,險企權益投資占比有望逐步提升。

  提高權益投資占比

  年報數據顯示,去年,中國平安601318)在總投資收益金額和總投資收益率方面,皆位于第一位。從幾家險企的投資策略來看,固定收益類投資占比皆有所下調,而權益類投資同比有所上升。

  具體來看,去年,中國平安取得總投資收益1912.63億元,同比增長113.7%;中國人壽601628)取得總投資收益1690.43億元,同比增長77.7%;中國太保601601)取得總投資收益669.78億元,同比增長31.1%;中國人保601319)取得總投資收益492.00億元,同比增長17.0%;新華保險601336)取得總投資收益363.44億元,同比增長15.1%。

  從總投資收益率來看,中國平安也名列前茅,去年其取得總投資收益率6.9%,同比上升3.2個百分點;中國太保和中國人保并列第二,總投資收益率皆為5.4%,分別同比上升0.8個百分點和0.5個百分點;中國人壽取得總投資收益率5.23%,同比上升1.95個百分點;新華保險取得總投資收益率4.9%,同比上升0.3個百分點。

  靠投資賺了5000多億元,上市險企是如何做到的?

  年報透露出,在新形勢下,上市險企投資策略和2018年相比發生了一些變化,盡管固定收益類資產配置仍然是險資投資最重要的板塊,但占比有所下降,而抓住資本市場的機會,上市險企不約而同上調了股票等權益投資占比,也為其年度投資收益貢獻了較大力量。

  具體來看,2019年,中國平安權益投資中的股票占比為9.2%,同比上升了0.9個百分點。中國人壽去年權益類金融資產占比為16.95%,同比上升了3.28個百分點,其中,股票投資占比為7.74%,同比上升了1.99個百分點。中國太保去年權益投資類投資金額占比15.7%,同比上升3.2個百分點。其中,股票投資金額占比為6.4%,同比上升2.3個百分點。中國人保去年的公允價值計量的各類基金及股票投資占比為11.8%,同比上升了1個百分點。其中,股票投資占比為5%,同比上升了1.1個百分點。新華保險去年股權型金融資產占比18.7%,同比增加了2.1個百分點。其中,股票投資金額占比為6.6%,同比上升了2個百分點。

  今年權益投資怎么做

  今年年初以來,正在各方都看好資本市場走勢的時候,一場突如其來的新冠疫情打亂了節奏,全球資本市場劇烈震蕩。在這樣的形勢下,上市險企今年的權益投資將怎么展開?如何抓住機遇?對此,各大上市險企相關負責人在近期舉行的2019年度業績說明會上均進行了闡述。

  3月30日,中國人保董事長繆建民表示,今年權益投資不會過分悲觀,而要搶抓“三個機遇”。他表示,對A股市場還是充滿信心的。

  一方面,市場基礎建設在強化,新證券法的通過為資本市場的穩定發展打下了堅實的制度基礎;

  另一方面,從我國經濟的長期發展來看,長期向好的趨勢沒有改變。因此,中國人保集團的權益投資將搶抓三個機遇,一是搶抓戰略性的機遇;二是搶抓行業性的機會;三是搶抓戰術性的機遇。

  新華保險首席執行官、總裁李全表示,從機構投資者的角度來看,市場大幅下跌,風險得到了很好的釋放,正是逐步建倉的機會。

  中國人壽投資管理中心負責人張滌表示,目前市場大幅波動,反而會帶來長期買點。“無論市場怎么變,對于我們這樣的上游機構投資者而言始終把握兩個原則:第一是長期投資、價值投資;第二是資產負債的有效匹配。在這兩個框架下,圍繞我們長期的戰略配置,以更靈活的戰術配置來解決短期的問題,并且著眼長遠。”他表示。

  太保集團擬任總裁傅帆表示,這次行情的波動為長期投資者和價值投資者提供了難得的介入機會,公司在堅持戰略資產配置牽引的前提下,也會加大戰術資產配置的靈活度,及時把握一些錯殺的機會,做一些長線布局。

  中國平安首席投資執行官陳德賢表示,一是進行集中投資,二是投資低估值、高分紅的股票,行業龍頭,有盈利性的,此外,也在尋找新型不動產的投資機會。

  有業內專家認為,當前低利率水平下優質資產稀缺,無風險利率下降,險資把握市場機會及時建倉,權益投資占比有望逐步提升。目前,絕大多數保險公司的權益投資比例遠遠沒達到30%上限,投資限制放松,將有助于險資提高大類資產配置的靈活度。

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責任編輯:cxz

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